« Parce que je cherchais une activité avec du sens. 
Je voulais un vrai métier d’accompagnement et de transmission, où l’analyse financière a un sens concret, et où la compétence juridique est importante.
Après avoir été chef d’entreprise, j’aspirais à plus de flexibilité dans mon organisation.
Tout en continuant à utiliser mes compétences en finance et en gestion.
Ce qui me passionne, c’est l’entrepreneuriat, la stratégie et l’accompagnement humain.
Être consultante patrimoniale me permet de donner à d’autres la possibilité d’accéder à plus de liberté.
Car bien gérer son argent est un levier puissant pour devenir plus indépendant.
«
« Personnellement, j’aime beaucoup la nature, la vie en bateau et les voyages.
Aujourd’hui, je combine tout cela : j’accompagne mes clients en visio, par téléphone et je travaille sur les stratégies financières à distance. Et je les rencontre en présentiel quand l’occasion se présente.
Cette organisation me permet de travailler d’où je veux. Je passe plusieurs mois par an sur un voilier où j’ai installé mon bureau avec une connexion Internet.
Le reste du temps, je suis au sein de mon cabinet, dans les Alpes, sur les hauteurs de Grenoble. C’est une vie un peu hors normes, que j’ai construite grâce à mes investissements, à une discipline et une vision. «
Je suis disponible pour mes clients tout au long de l’année.
Que ce soit au moment de la déclaration d’impôt, pour le suivi régulier des investissements.
Et bien sûr à tout instant où un ajustement est nécessaire — nouveau projet de vie, changement professionnel, achat immobilier, etc.
Je suis à mon compte, soutenue par le réseau national INOVEA qui m’offre un support technique solide, me permettant de me concentrer sur l’essentiel : vous accompagner.
Pourquoi ALTINVEST?
J’ai crée le cabinet de gestion de patrimoine Altinvest. Un cabinet pour investir de façon alternative en visant les sommets (l’altitude).
C’est aussi un clin d’oeil à mon amour de la montagne puisque l’entreprise est domiciliée sur les hauteurs de Grenoble où je réside la plupart du temps.
Un accompagnement en toute liberté… mais jamais isolé.
Bien que je sois à mon compte, je ne travaille pas seule.
Je suis affiliée au réseau Inovea, l’un des premiers réseaux nationaux de conseillers en gestion de patrimoine. Cela me permet de vous offrir la souplesse de l’indépendance avec la solidité d’un collectif reconnu.
Pour les questions fiscales, juridiques ou patrimoniales complexes, je peux m’appuyer sur l’expertise d’ingénieurs patrimoniaux dédiés, disponibles pour approfondir certaines situations.
J’ai accès à des sociétés d’investissements rigoureusement sélectionnées par le réseau. C’est un gage de sécurité pour vous offrir des partenaires performants, sérieux et de qualité.
Je suis également en lien direct avec de nombreux autres conseillers expérimentés du réseau, ce qui garantit un regard croisé, un enrichissement permanent… et une continuité de suivi pour vos dossiers, même en cas d’absence.
En clair : vous bénéficiez de l’agilité d’une conseillère autonome, renforcée par la puissance d’un réseau fiable et structuré.
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Faire fructifier son patrimoine, ce n’est pas seulement chercher à « gagner plus ». C’est avant tout une démarche structurée, réfléchie, adaptée à votre situation et à vos projets de vie.
Faire fructifier son patrimoine, ce n’est pas seulement chercher à « gagner plus ». C’est avant tout une démarche structurée, réfléchie, adaptée à votre situation et à vos projets de vie.
Pourquoi tant de personnes hésitent encore à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Voici les freins que j’entends le plus souvent :
Beaucoup pensent qu’il faut être riche pour se faire accompagner. En réalité, la gestion de patrimoine ne s’adresse pas qu’aux millionnaires : elle commence dès qu’il y a des projets de vie à construire ou à sécuriser (retraite, achat immobilier, transmission, création d’entreprise…)… A partir de 50€ par mois.
Certains préfèrent s’informer par eux-mêmes ou faire confiance à leur banque. Mais l’accompagnement d’un CGP, c’est une stratégie globale, personnalisée, indépendante, avec un vrai suivi.
Seul, est-ce qu’on prend vraiment le temps de bien se former?
Le coût est souvent surestimé ou mal compris. Or, dans la plupart des cas, le conseiller est rémunéré par les partenaires financiers (comme un courtier), sans coût supplémentaire pour le client. Et surtout : ne pas être bien conseillé coûte souvent beaucoup plus cher à long terme.
S’occuper de son patrimoine passe souvent en dernier dans la to-do list. Pourtant, un bon accompagnement vous fait gagner du temps, évite les erreurs, et vous apporte une vision claire. Et tout peut se faire à distance, en visio.
Entre les scandales financiers, les vendeurs de rêve ou les mauvaises expériences, la méfiance est compréhensible. C’est pour ça que la transparence, la pédagogie et la clarté sont au cœur de mon approche. Mon rôle est d’éclairer, pas de pousser.
Personne n’a appris à l’école à investir, optimiser ses impôts ou structurer son patrimoine. C’est justement mon rôle de rendre cela compréhensible, à votre rythme, avec pédagogie.
Nous clarifions ensemble vos projets de vie et de ceux de votre famille grâce une méthode innovante et visuelle.
Je réalise une étude complète de la situation patrimoniale, professionnelle et fiscale.
Des solutions concrètes sont proposées, adaptées à la stratégie globale définie ensemble.
Les dispositifs retenus sont mis en place avec un accompagnement dans la durée, pour assurer leur efficacité à long terme.
Il n’existe pas une solution miracle, mais des combinaisons intelligentes.
Selon votre profil, votre horizon de placement et votre appétence au risque, on pourra envisager
L’assurance-vie, pour sa souplesse et sa fiscalité avantageuse
Les comptes-titres, le PEA ou d’autres placements en actions pour diversifier en bourse
Le PER pour préparer la retraite sans trop d’effort et optimiser la fiscalité
Des investissements participatifs (crowdfunding) ou des obligations pour booster votre épargne.
Un démembrement de propriété pour vos actifs immobiliers pour anticiper la transmission.
Des placements de niche fiscale pour faire baisser votre impôt.
L’immobilier locatif ou les SCPI, pour construire du revenu régulier
Le private equity qui permet d’aller chercher plus de rendement – pour les profils plus dynamiques
Des placements plus confidentiels mais qui seront pertinents pour votre situation
Des solutions orientées « Investissement Socialement Responsable » pour être en phase avec vos valeurs.
La création de holding ou société civile si cela est pertinent pour votre patrimoine.
La mise en place de PEE ou de PERECO au sein de votre structure si vous êtes entrepreneur.
Neutralité, confidentialité, pédagogie et adaptabilité sont les piliers du service proposé. L’objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre son patrimoine et de faire des choix éclairés, avec l’aide d’un gestionnaire de patrimoine expérimenté.
Mon accompagnement est sans frais pour vous.
Tous les rendez-vous et les conseils sont offerts, de la première prise de contact jusqu’à la proposition de stratégie.
Ce rendez-vous me permet de découvrir vos projets de vie et vos priorités.
J’utilise une méthode visuelle et ludique pour vous aider à clarifier vos objectifs. Et comprendre votre situation financière.
Je construis ensuite une proposition sur mesure, qui tient compte à la fois de vos souhaits et de vos possibilités concrètes.
Je vous présente les solutions envisagées, en prenant le temps de vous les expliquer avec pédagogie et transparence.
Si vous décidez de mettre en place la stratégie proposée, vous devenez client, et c’est le partenaire (assureur, société de gestion, etc.) qui me rémunère, comme le ferait une banque ou un courtier.
Cette rémunération correspond généralement à 3 % à 4 % du montant investi, sans surcoût pour vous.
👉 Dans la majorité des cas, le pourcentage est identique que vous passiez en direct ou via moi — mais avec moi, vous avez un accompagnement sur mesure en plus.
Mes clients ont des profils variés, mais un point commun : ils veulent prendre des décisions éclairées pour leur avenir patrimonial, avec un accompagnement sur-mesure, humain et indépendant.
Voici quelques exemples de ceux que j’ai le plaisir d’accompagner :
👵👴 A. et B., jeunes retraités
Ils souhaitent optimiser la transmission de leur patrimoine à leurs enfants, tout en limitant les droits de succession. Ensemble, nous avons travaillé une stratégie claire, structurée et fiscalement efficace.
👨💼 H., jeune actif ambitieux
Il veut se constituer des revenus complémentaires à horizon 15 ans. Nous avons bâti une stratégie d’investissement progressive, adaptée à son profil et à son rythme d’épargne.
🧑💻 Y., entrepreneur
Son objectif : réduire sa fiscalité tout en préparant le financement des futures études de ses enfants. Nous avons identifié les bons leviers pour allier performance et sécurisation.
👩❤️👨 I. et L., jeune couple avec un enfant
Ils veulent acheter leur résidence principale, mais aussi protéger leur famille en cas d’imprévu. Nous avons abordé financement, prévoyance, et équilibre familial avec clarté et simplicité.
👩 T., récemment divorcée
Elle a perçu un héritage et souhaite sécuriser ses revenus futurs pour une retraite sereine. Nous avons bâti un plan réaliste et rassurant, qui respecte ses besoins et son nouveau départ.
👨💼👩💼 D. et F., dirigeants d’entreprise
Ils préparent la cession de leur société. Leur objectif : optimiser la fiscalité de l’opération, sécuriser le fruit de la vente, et générer des revenus stables. Mon rôle : les accompagner à chaque étape.
👩 F., salariée avec un projet personnel
Elle voulait commencer à épargner mais ne savait pas par où commencer. Nous avons mis en place un accompagnement budgétaire simple et efficace, pour l’aider à atteindre ses objectifs.
🎯 Quel que soit votre profil, mon rôle est d’écouter, comprendre et construire à vos côtés une stratégie adaptée à vos besoins, vos priorités et votre rythme.
Il analyse la situation patrimoniale d’un client et propose une stratégie globale pour optimiser ses finances, sécuriser ses investissements et préparer la transmission.
L’indépendance garantit des conseils neutres et personnalisés, sans pression commerciale liée à un produit ou à un établissement financier.
À toute personne souhaitant structurer son patrimoine, optimiser sa fiscalité, protéger ses proches ou simplement être accompagnée dans ses choix patrimoniaux.