Faîtes vous accompagner par une conseillère en gestion de patrimoine pour préparer votre avenir et réaliser vos projets.
Les 3 premiers rendez-vous sont offerts
Double avantage : Gagnez aujourd'hui tout en sécurisant votre avenir
Une solution peu onéreuse qui permettra à vos enfants de bien démarrer dans la vie avantageuse.
Grâce à une optimisation de vos dépenses sans effort supplémentaire.
Décidez aujourd’hui de prendre en main vos finances pour construire et optimiser votre épargne afin d’atteindre vos rêves.
C’est en investissant judicieusement que l’on valorise son patrimoine.
C’est en diversifiant ses placements financiers qu’on sécurise les projets de vie.
C’est en épargnant tôt qu’on se prépare un futur serein.
Il faut tenir compte de l’échéance, du risque, de la fiscalité.
Anticiper les étapes clés de votre vie et celles de vos proches.
✓ Construire une retraite complémentaire solide
✓ Anticiper les études de vos enfants
✓ Protéger votre famille
✓ Sécuriser un patrimoine en cas d’invalidité ou de décès
Donner vie à vos projets personnels et professionnels.
✓ Acquérir un bien immobilier (résidence principale ou immo locatif)
✓ Financer un projet personnel
✓ Développer votre entreprise
✓ Gérer un changement de situation (expatriation, divorce, héritage)
Faire les bons choix pour mieux utiliser vos ressources.
✓ Réduire votre pression fiscale
✓ Diversifier votre épargne
✓ Optimiser votre rémunération de dirigeant
✓ Se créer des revenus complémentaires à vie
Préparer la succession pour aider vos proches
✓ Optimiser une transmission
✓ Structurer un patrimoine complexe
✓ Faire une donation avec démembrement
✓ Favoriser le conjoint et les héritiers
Choisir des placements en cohérence avec vos valeurs
✓ Investir de manière responsable (ISR, ESG)
✓ Opter pour une épargne solidaire et engagée
✓ Mettre en place un PEE dans votre entreprise
✓ Utiliser le PERECO pour sécuriser vos salariés
« Réfléchir à mes placements et faire en sorte qu’ils soient orientés pour me donner un complément de retraite, c’est ce que j’ai fait avec Brigitte » – Stéphanie L.
» Chaque mois, nous mettions un peu d’argent de coté sur nos livrets bancaires. Je voulais trouver autre chose » – Camille R.
« Cette année, j’ai économisé 8000€ d’impôt. Un grand merci pour vos conseils! » – Xavier P.
« J’ai apprécié et appris beaucoup au cours de nos rendez-vous. Je recommande à 100%. » – Julie T.
« Se poser pour parler finances, finalement cela peut être sympa et j’ai enfin pris les bonnes décisions » – Nicolas V.
« La stratégie proposée et totalement en cohérence avec mes attentes. » – Lucas F.
“Chaque projet patrimonial est une histoire de vie. Mon rôle, c’est de l’écouter, de la comprendre, et de la faire grandir en toute sérénité.”
Avec plus de 20 ans d’expérience dans le secteur financier, Brigitte Baudoz est une consultante patrimoniale dévouée, spécialisée dans l’accompagnement personnalisé de ses clients pour la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Fondatrice du cabinet indépendant « Altinvest – Brigitte Baudoz Patrimoine » , elle met un point d’honneur à comprendre les projets de vie de chacun afin de proposer des solutions financières sur mesure.
Chaque accompagnement commence par une écoute attentive des objectifs de vie.
Une analyse approfondie de la situation permet ensuite de proposer des solutions d’investissement sur-mesure, adaptées à chaque profil.
Rencontre et échanges sur vos objectifs de vie
Analyse de votre situation et vos possibilités
Propositions d’investissements personnalisés
Travailler avec moi, c’est bénéficier d’un accompagnement global, personnalisé et vraiment utile dans votre quotidien :
Accéder aux meilleures solutions du marché
Je sélectionne pour vous des solutions que vous ne trouverez pas seul(e) et qui répondent réellement à vos besoins, en toute indépendance.
Clarifier vos objectifs
Je vous aide à prendre du recul, à poser les bons dilemmes, à hiérarchiser vos priorités pour construire une stratégie patrimoniale claire et cohérente.
Améliorer votre gestion budgétaire
Je vous apporte des conseils concrets et des astuces simples pour mieux épargner, sans sacrifier votre qualité de vie.
Bénéficier d’une pédagogie accessible
Je vous explique avec des mots simples les choix qui s’offrent à vous. Vous gagnez en compréhension, en confiance et en autonomie sur vos placements.
Être orienté vers les bons experts
Je vous apporte une vision généraliste et vous oriente vers les professionnels de confiance (avocat, notaire, fiscaliste, courtier, comptable…) quand c’est nécessaire.
Suivre l’évolution de votre stratégie
Un rendez-vous annuel permet d’ajuster les solutions en place en fonction de vos changements de vie, de vos objectifs et de l’évolution des marchés.
Être accompagné sur le plan fiscal
Je vous guide notamment dans la déclaration d’impôts et dans l’optimisation de votre fiscalité, pour éviter les erreurs et profiter des opportunités.
Avoir un regard neutre et bienveillant
Je vous offre un avis éclairé, sans jugement, sur les décisions passées et celles à venir, dans une relation de confiance et de transparence.
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Parce que votre vie ne rentre pas dans une grille standard, votre stratégie patrimoniale ne devrait pas non plus.
Lorsque vous cherchez à optimiser votre patrimoine, vous avez plusieurs interlocuteurs possibles. Mais tous ne proposent pas le même niveau d’accompagnement, ni la même liberté de conseil.
En tant que conseillère en gestion de patrimoine à mon compte, je vous offre un cadre bien différent de celui d’un établissement bancaire.
Consultante avec mon propre cabinet, je ne suis liée à aucun établissement ni à aucune gamme de produits. Là où la banque vous proposera uniquement ses propres solutions, je sélectionne les meilleures offres du marché, en toute liberté, grâce à un réseau de partenaires rigoureusement sélectionnés au niveau national, dans votre seul intérêt.
Vous bénéficiez ainsi d’une approche à 360° de votre patrimoine et d’un accompagnement sans biais commercial.
Contrairement à la banque où le conseiller change régulièrement, je reste votre interlocutrice unique dans la durée. Et si je suis absente, un collaborateur informé de votre situation prend le relais : votre suivi est continu et fiable.
Les banquiers vous connaissent à travers un écran, moi je vous connais vraiment.
Je prends le temps de comprendre vos aspirations, vos projets de vie, votre vision du futur. Et je réalise un suivi annuel, ou au besoin en fonction de l’actualité des marchés, pour faire le point sur vos objectifs et les ajuster si nécessaire.
Je combine des compétences fiscales, juridiques, financières et patrimoniales, acquises au fil de nombreux dossiers clients.
Je ne remplace pas un avocat ou un notaire, mais je sais poser les premières pierres, et vous orienter vers les bons experts au bon moment (fiscaliste, comptable, juriste, notaire…).
En banque, rares sont les conseillers ayant une expérience concrète de l’entrepreneuriat.
J’ai moi-même été fondatrice et dirigeante d’entreprise, avec une équipe d’une dizaine de salariés.
Je comprends vos enjeux si vous êtes chef d’entreprise, et je peux vous accompagner dans des montages complexes comme la holding, ou la structuration de votre rémunération.
J’investis personnellement en immobilier (LMNP, location nue, SCI, SCPI), ce qui me permet de vous conseiller avec pragmatisme et retour d’expérience, notamment sur la fiscalité, la comptabilité ou la gestion quotidienne de vos biens. J’investis également dans des actifs financiers (actions, obligations, monétaires, fonds divers, produits structurés, crowdfunding, et private equity), J’ai déjà vécu des krachs boursiers. Je sais ce que cela implique, je suis en mesure de vous transmettre les enseignements concrets que j’en ai tirés et de vous guider sur la meilleure façon d’agir en période de turbulences.
Je vous explique les mécanismes de vos placements, les rendements possibles, et les risques associés, de manière claire et adaptée à votre niveau de connaissances.
Et si votre difficulté, c’est épargner tout court, je vous accompagne aussi avec un coaching budgétaire personnalisé, pour repartir sur de bonnes bases.
Une stratégie globale, construite sur vos vrais besoins
Une approche différenciante avec des solutions inédites pour vous
Une vraie proximité, sur la durée
Une expertise accumulée et validée
Une pédagogie accessible et une relation de confiance
Altinvest travaille avec de nombreux partenaires. Voici quelques uns de ceux que je peux préconiser.
Conseiller en gestion de Patrimoine sur Grenoble et dans toute la France.
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